买包包或手表钻石超三千欧?荷内阁提案:三千欧元以上交易拒现金支付

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今天,荷兰内阁提出新的法案,进行商品交易的时候,三千欧元以上的交易拒绝以现金支付,目的是为了对付洗黑钱。

这意味着,市民购买付新的厨房、汽车等大件贵重物品或进行房屋维修改建工程的时候,都不能用现金支付。

据荷兰司法部调查研究机构WODC先前的调查,每年在荷兰洗黑钱不少于160亿欧元,是荷兰国民生产总值(BBP)的2.5%。反腐组织透明国际(Transparency International)的主席保罗·弗兰德伦(Paul Vlaanderen)说:“其中部分是通过现金支付交易或通过银行转账来达到洗钱目的的,这是很大的一笔钱。”

目前,企业经营者遇到客户要支付10000欧元的现金必须报告。

如果该法律提议获得通过,那么现在超过3000欧元的现金支付也将成为禁忌;通过多次个人付款绕过该金额,也被禁止。

比利时已经实行这项措施。

一个汽车经销商的体会

荷兰兹沃勒(Zwolle)的Indewal车行汽车经销商Willem Beukenkamp是这项措施强有力的支持者,尽管这使他付出代价,损失了一些客户。直到最近,几乎每天都有国外的客户,用现金购买汽车甚至一批汽车,有时涉及数万欧元。然后,他不得不调查客户,并向有关方面报告说他收到了多少现金等。他为此常常花了很多时间,但是却别无他法:如果他提前表示拒绝现金支付,客户就会去找他的竞争对手,那将是自己的失败。

在一向与他有生意往来的经营者中,他知道他们可获信任。 他说:“他们用现金付款,是因为在某些国家和地区,通过银行转帐会花更多的时间。但是,我们几乎每天都有一些客户,例如那些不想显示身份的人,当他们无法求助于我们的时候,可能会继续寻找下一间车行。并不是每个人都像我这么认真,因为这可以很快赚到很多钱。”

当知道荷兰政府正在努力实施禁令时,Willem Beukenkamp已经采取了措施。从11月开始,客户只能通过银行付款与他交易,这使他领先于大多数其他汽车经销商。他说,他因此失去了一些客户,但这是值得的。 “我想尽快摆脱这种状况,这风险太大了,我们当时也浪费了太多的时间。”

这项措施是重要的一步,涉及荷兰多个行业组织。

不同行业的不同反应

汽车行业组织BOVAG认为:“政府有关部门可能会进一步向前推进。作为BOVAG,我们想讨论在汽车交易时,完全省略现金付款,而转为银行付款的可能性。”该组织认为,这样一来,那些接受黑钱的“烂苹果”将完全从市场上消失。

但是荷兰零售业有不同的看法,认为3000欧元的限额太严格了。他们说,例如,向游客出售商品的零售商可能是受害者。 “游客经常用现金付款,因为他们没有荷兰的付款卡。这样一来,很有可能他们就不会购买了。”

零售业组织Detailhandel Nederland还指出,该计划也不适用于通过Marktplaats进行的销售。 “我们反对洗钱,我们当然希望在打击洗钱方面进行合作。唯一的问题是,这是否是一种有效的措施?”

专家如是说

荷兰反欺诈专家Paul Vlaanderen看到了这些讨论,理解了存在问题,但称赞了这一措施: “在荷兰洗钱比较多,这一方面荷兰在国际上非常落后,几近于零,我们正在采取措施加以追赶。可能会存在某些不如人意的环节,但必须从某个地方开始。”

他也不相信游客是受害者: “为商品支付三千多欧元的游客,也会有一张很好的信用卡。”

他认为,想要洗钱的罪犯会首先被震慑,因为他们渠道少了,可以洗白的钱少了。 但这绝对不应该止于此, “犯罪集团还会通过银行交易和房地产来洗钱,这意味着比购物现金支付的数额要多。”

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