私下换些外汇,就要被罚巨款,甚至逮捕入狱?别不信!留学生、华侨华人都已“中招”

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近日,英国一家华文媒体,收到了一封特殊的“读者来信”。写信人称自己是一名在英中国留学生,三个月前因为帮了朋友一个忙,被英国警方逮捕入狱。

看到新闻,小侨立刻做了相关搜索,然后惊讶地发现:令留学生身陷囹圄的这件事,其实有不少华侨华人都曾接触过!

留英学生帮人换汇入狱 律师:或涉嫌洗钱

小莉(化名)在英国一所大学读研,去年9月入学后加入了一个私人换汇微信群,群里人大多有用人民币兑换英镑的需求。

因为汇率比银行利率低,加之没有手续费,小莉一直觉得很方便。

直到去年11月,她应一个同学的请求,开始帮助对方进行私下换汇。具体操作是,与不同的人接头领取现金,然后再用自己的英国银行账户,把钱分别汇入换汇人的英镑账户里。

自认为不是太大的事儿,小莉不仅痛快答应,还一连帮过几次,多的时候能领到几万英镑现金;拿到钱后,就往不同账户汇款,有人几百、有人几千。

而小莉自己,并未收到任何金钱回报,只是被那位要求帮忙的同学请过几次饭。

没想到,大概三个月前,当小莉再次从接头人手里拿到现金时,被警方抓个正着,拷上手铐送到警察局。

后来她才知道,来送现金的“接头人”其实早被警方盯上。

随后,小莉因为“洗黑钱”被起诉,入狱扣押。在狱中,她惊讶地发现,还有几个中国留学生,也因为类似原因被抓。

这时,小莉才意识到,私下换汇涉嫌违法,可能带来极为严重的后果。

为尽快了结案件,小莉最终决定认罪,并在收押两个月后收到法院判决:

因涉嫌洗黑钱被判处缓刑,被罚做义工。

虽然从目前看来,小莉的学业应该不会受到影响,学生签证也仍有效,但她心里已有担忧,害怕此事对以后的签证乃至前途带来影响。

在英国,私下换汇的案例还有很多。今年5月底,中国驻英大使馆就曾发布提醒,称近期接到数名中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。

这些受害人大都通过认识的朋友互相推荐,在微信群中与换汇人员联系,因为轻信对方发来的,或伪造或可取消的银行转账截图,导致被骗去汇款,财产受损。

而在其它国家,亦有华侨华人、中国游客卷入私下换汇事件:

意大利:私下换汇 华人男子36万现金全被扣

今年5月,一名50岁左右的华人男子,在高速公路遇警方例行检查,被发现携带有近36万欧元的现金,分别藏在大衣、裤子口袋及车后座脚垫下的隔层中。

男子表示,这笔钱是从威尼托大区一个刚刚认识的华人那里用人民币换来的,计划用来拓展海外业务,在斯洛文尼亚开一家新店。

结果,因为涉嫌金额过大,现金当场就被警方扣留,目前已交检察院看管,由警方追查其源头,看是否涉及洗钱交易。

美国:家庭旅馆换钱 中国游客被抢

就在几天前,美国洛杉矶蒙特利公园市,一名中国游客在家庭旅馆遭遇抢劫。当时,他正在和换汇者交易,准备用中国银行账户里的钱换取美元现金,孰料突然闯入四名蒙面持枪男子,劫走了交易用的美元现金,并逼问中国游客的中国银行账户及密码。

资料图,图文无关

对于这起抢劫的涉案金额和具体过程,警方目前没有透露。据了解,这种私下换汇的操作过程,是需要美元的一方,先通过转账,将约定数额的人民币转至指定账户,提供美元的一方,则在确认款项入账后,将美元现金交给对方。

如果要求换汇的一方,最后没能拿到美元现金,那么其银行转账的数额就是实际损失金额。

贪图小利吃大亏,私下换汇隐患多

在很多国家,私下换汇往往与“洗钱罪”关联密切,因为你无法确定,你想要换取的现金,来源究竟为何。

如果是毒品交易、抢劫所得的赃款,那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道使用出去,就等于把“黑钱”洗白,无形中成为洗钱链条的一环、犯罪分子的帮凶。

如此,在相关案件侦破后,换汇者也将被牵连在内,轻则罚款、重则坐牢。

与此同时,因私下换汇往往涉及大笔现金,加之此举本就不受法律保护,所以容易被不法人员盯上,使换汇者沦为抢劫对象。

隐患众多,为何仍有人执意为之?

一方面,确有人对私下换汇的危害认识不足,一时贪图方便;

另一方面,私下换汇门槛低、利润高,有人想借此赚些快钱,有人则想长期牟利。因此,明知有隐患,也不惜铤而走险,说到底是利令智昏、财迷心窍。

资料图,图文无关

对于后者,小侨唯有一句说烂了的“贪小便宜吃大亏”,望好自为之;

对于因不知情而抱私下换汇想法的前者,小侨有必要多说几句。很多我们习以为常的行为,在很多国家,其实都存在“洗钱”犯罪风险:

1、随身携带大量现金,且对现金来源无法给出合理解释

2、自己在海外开设银行账户,亲友转账过来,想借此买房,且未说明资金来源

3、作为老板,发放工资时选择支付现金而不通过银行账户,员工拿了现金去消费,可被认定为帮公司洗钱

4、从事代购时,往往需要大量现金,有人会在当地华人网站上找人换汇,但不了解现金来源

5、在微信群张罗换汇生意,本身就涉嫌违法,因为唯有拿到相关牌照,才能从事金融服务。

(来源:中国侨网)

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